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高端为攻 客户为首——专访高端私人财富管理专家林岳
发布时间:2019-05-07 15:21:24 来源:投稿

高速发展的中国正在源源不断地产生更为庞大的社会财富,据相关机构的预测,到2020年中国私人财富规模将达到200万亿元人民币。社会个人财富的增长成为财富管理行业发展的强力引擎,私人财富管理正迎来黄金发展时期,而私人理财师在这一行业浪潮中自然扮演着重要角色。瑞银香港分行高端私人财富管理专家林岳,正以其独特的行业视角审视着未来发展动向。

谈职业经历:执着与专注

林岳,现任瑞银香港分行经理,拥有英国曼彻斯特商学院工商管理学及长江商学院高级经理工商管理学双硕士学位,是中国资深的私人财富管理行业专家。她从事私人财富管理工作17年,在高净值财富管理、金融产品、投资策略、环球银行等领域有十余年的跨国银行经验,深刻洞见投资管理行业的发展趋势以及投资人需求,累计配置资产规模达三十亿元,资产回报率高达10%。在加入瑞银前,林岳曾任汇丰银行(中国)有限公司上海分公司经理,在金融投资、高净值财富管理方面亦取得了优秀的业绩,其倡导的资产配置理念受到业界广泛的关注与认可。

从汇丰银行到瑞银银行,谈起过去17年从业经历,林岳表示执着与专注是助其一路前行的重要砝码。回忆起当初职业选择时,林岳表示,“从在汇丰银行开始理财业务,我便立志要在财富管理行业扎根深耕”。中国经济的快速发展,让林岳看到了中国个人财富增长在未来会带来更好的财富管理行业机遇。

谈理财师的素质:专业人做专业事

专业与服务,是林岳对于私人理财师这一职业的本质定义。“理财师应该回归专业,结合客户自身需求打造适合他的理财方案和规划”,林岳说:“现在市场环境尚不完全成熟,还有业绩为导向的现象。其实理财师提供的是服务,而不是单纯的销售,金融本身就是为实体服务的,作为理财师来说,就是为高净值人群或者机构服务的。它就是一个服务行业。未来私人理财师一定会回归本质,这是市场发展的必然方向。”

累计配置资产规模达到三十亿元的从业经验,让林岳接触到大量高净值客户。由于专业的服务与良好的沟通能力,林岳赢得了很多高端客户的认可,并积累越来越多的人脉资源。她从广泛的人脉资源中捕捉到大量隐含着重要价值的信息,从而为客户提供更高效率的财富管理服务。

卓越的理财业绩,让林岳收获了无数鲜花与掌声,她本人也因此载誉无数。在刚刚结束不久的2019年第五届全球投资峰会上,组委会授予她“中国金融投资突出贡献奖”。在2018年第四届中国金融发展峰会上,她又将极具含金量的大奖“中国金融投资最具影响力人物”收入囊中。面对成绩,林岳表示:对于客户而言,我们是资产和产品的鉴定家,也是个人财富的防火墙。客户出于信任将资产交付与我们,我们一定要受人之托,忠人之事,尽全力满足客户的理财需求。

给年轻人的建议:踏实与沉淀

财富管理行业的快速发展也让很多年轻人萌发成为私人理财师的想法。通过林岳的职业经历与职业态度我们可以看出,要在某个有着良好发展前景的行业走下去,除了眼光与机遇外,更需要自身素质的沉淀。林岳认为,作为私人理财师应该踏实地提高自身的专业能力与素质,通过综合素质的提升首先让客户认可为人,再到做事。正如她所言,“在这个行业不能好高骛远,要踏实磨练自己,不能带着纯功利性的目的。只要持续学习,踏实地一个个脚印去进步,迟早会成功,急不来。”

让专业的人做专业的事。未来的私人财富市场,面对繁琐的投资决策和庞杂的金融产品,我们希望涌现出更多像林岳这样专业的财富管理专家,而对于投资者而言,这将会是一件幸事。(作者/吴天恩)

 

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